Eigentümer von Degenia Versicherung – Alle Infos

Wussten Sie, dass die Eigentümer der Degenia Versicherungsdienst AG, Halime und Holger Koppius, jeweils 50% der Anteile halten? Diese zentrale Rolle macht sie zu den Hauptakteuren hinter einem Unternehmen, das über 413.742 aktive Verträge führt und allein 2023 einen Bilanzgewinn von über 4 Millionen Euro verzeichnete. Mit einem Umsatzzuwachs von 12% und einem Jahresüberschuss von über 586.000 Euro zeigt die Entwicklung von Degenia eindrucksvoll die Dynamik des Unternehmens.

Wichtige Punkte:

• Halime und Holger Koppius besitzen jeweils 50% der Degenia Versicherungsdienst AG
• Die Degenia Versicherung hat 2023 einen Bilanzgewinn von 4.339,8 Tsd. Euro erzielt
• Im Jahr 2024 gibt es 413.742 aktive Verträge
• Das Unternehmen verzeichnete 2023 einen Umsatzzuwachs von 12%
• Degenia arbeitet mit über 180 Erstversicherern zusammen

Überblick über die Degenia Versicherung

Die Degenia Versicherung hat sich von einer kleinen Versicherungsdienst AG zu einem der führenden Konzepte Anbieter für Versicherungslösungen entwickelt. Seit ihrer Gründung im Jahr 1998 hat das Unternehmen stetig expandiert und bietet heute umfassende Versicherungsservices in verschiedenen Sektoren wie Sach-, Haftpflicht-, Unfall- und Kraftfahrtversicherungen an.

Unternehmensgeschichte

Die Unternehmensgeschichte Degenia ist gekennzeichnet durch kontinuierliches Wachstum und Innovation. Ursprünglich als einfache Kfz-Versicherung gestartet, hat sich Degenia zu einem vielseitigen Anbieter entwickelt, der maßgeschneiderte Versicherungslösungen für alle Branchen bietet. Ein signifikanter Meilenstein war die enge Zusammenarbeit mit der Deutschen Makler Union, die nun seit 10 Jahren besteht und den Expansionskurs des Unternehmens maßgeblich unterstützt hat. Seit 18 Jahren ist Degenia ein wichtiger Akteur in der deutschen Versicherungslandschaft, der sich durch besondere Kundennähe und exzellenten Service auszeichnet.

Unternehmensstandort

Der Standort Degenia Versicherung ist strategisch in einer historischen Gründerzeitvilla in Bad Kreuznach gelegen. Diese repräsentative Adresse bietet nicht nur eine charmante Arbeitsumgebung, sondern ist auch Ausgangspunkt für sämtliche Unternehmensaktivitäten. Das Gelände wurde um ein großzügiges, ökologisch nachhaltiges Areal erweitert, welches die ökologischen und sozialen Werte des Unternehmens widerspiegelt. Hier sind nicht nur die administrativen Einheiten untergebracht, sondern auch diverse Serviceabteilungen, die die erfolgreiche Umsetzung der Unternehmensvision gewährleisten.

Wer sind die Eigentümer der Degenia Versicherung?

Die Degenia Versicherung steht als konzernunabhängiger Versicherungsvermittler seit über 20 Jahren stabil auf dem Markt. Ein wesentlicher Faktor für diesen Erfolg sind die führenden Persönlichkeiten hinter der Firma – die Degenia Gesellschafter Halime Koppius und Holger Koppius.

Halime Koppius

Halime Koppius ist nicht nur die Geschäftsführerin der Deutschen Makler Union, sondern auch die Gründerin und alleinige Aktionärin der Degenia Versicherungsdienst AG. Unter ihrer Führung hat die Degenia Versicherung zahlreiche Auszeichnungen für ihre Tarife erhalten. Besonders hervorzuheben sind die Degenia Tierhalterhaftpflicht-Tarife, die von ASCORE Analyse mit „ausgezeichnet“ und „sehr gut“ bewertet wurden. Die Umsatzerlöse stiegen im Geschäftsjahr 2021 um 3,8% auf 14,219 Mio. EUR, was eindrucksvoll die Stabilität und den Erfolg unter ihrer Leitung unterstreicht.

Holger Koppius

Holger Koppius, der Ehemann von Halime Koppius, hält ebenfalls 50% der Aktien der Degenia Versicherungsdienst AG. Gemeinsam mit seiner Frau bildet er das Rückgrat der Unternehmensführung. In seiner Rolle als Miteigentümer hat Holger Koppius maßgeblich zur langfristigen Produktentwicklung und zur Finanzstabilität des Unternehmens beigetragen. Unter seiner Mitverantwortung stieg das Konzerneigenkapital auf 3,767 Mio. EUR und der Konzernjahresüberschuss erhöhte sich um 13,98% auf TEUR 636. Diese positiven finanziellen Entwicklungen sind ein Beleg für die erfolgreiche Führung und Verwaltung der Degenia Versicherung durch die beiden Gesellschafter.

Firmeninhaber Degenia und ihre Aufgaben

Die Leitung der Degenia Versicherung teilt sich in zwei zentrale Gremien: den Vorstand und den Aufsichtsrat. Beide spielen eine entscheidende Rolle für die strategische Ausrichtung und Kontrolle des Unternehmens.

Vorstand

Der Degenia Vorstand wird von Halime Koppius geführt, die als Vorstandsvorsitzende für die strategischen Entscheidungen verantwortlich ist. Seit Mai 2023 verstärkt Filip Ercegovac das Team und arbeitet an der Entwicklung von Versicherungslösungen für Sachversicherungen. Seine Aufgaben umfassen die Marktanalyse, die Kommunikation mit Risikoträgern und die Koordination mit der Geschäftsführung, um aktuelle und zukünftige Produktlösungen zu entwickeln. Die Vielfalt und Dynamik seiner Arbeit sowie die Möglichkeit, direkt Einfluss auf den Erfolg der Degenia zu nehmen, begeistern Filip besonders.

Zu den weiteren Vorstandsaufgaben gehören die Integration neuer Produkte in Vergleichsportale und die Überlegung eines Wechsels des Risikoträgers für bestimmte Produkte. Die kontinuierliche Weiterentwicklung der Degenia, das gute Work-Life-Balance-Angebot und die Unterstützung durch Kollegen und Vorgesetzte machen die Arbeit im Vorstand besonders attraktiv.

Aufsichtsrat

Der Degenia Aufsichtsrat wird von Karl Spies geleitet. Er überwacht die Aktivitäten des Vorstands und trägt zur strategischen Beratung bei. Die Überwachung ist ein wesentliches Element, um sicherzustellen, dass die unternehmerischen Entscheidungen im Einklang mit den Unternehmenszielen und -werten stehen.

Der Aufsichtsrat unterstützt dabei nicht nur die Entscheidungsfindung, sondern stellt auch sicher, dass regulatorische und gesetzliche Anforderungen eingehalten werden. Durch die engmaschige Zusammenarbeit zwischen Aufsichtsrat und Vorstand wird die strategische Ausrichtung der Degenia kontinuierlich optimiert.

Degenia Unternehmensgruppe und Partnerschaften

Die Degenia Unternehmensgruppe zeichnet sich durch ihre engen und vielfältigen Degenia Partnerschaften aus. Diese Zusammenarbeit stärkt die Position des Unternehmens im Versicherungsmarkt und bietet den Kunden umfassende Vorteile.

Zusammenarbeit mit Versicherungspartnern

Degenia pflegt langjährige Partnerschaften mit renommierten Versicherern wie der „Alte Leipziger und Hallesche Konzern“ sowie der „Itzehoer Versicherung“. Durch diese Versicherungspartner Degenia können maßgeschneiderte und innovative Versicherungsprodukte angeboten werden, die auf die spezifischen Bedürfnisse der Kunden eingehen.

Langfristige Kooperationen

Die Degenia Kooperationen sind auf eine lange Laufzeit ausgelegt und basieren auf gegenseitigem Vertrauen und gemeinsamen Zielen. Diese Strategie gewährleistet Stabilität und Kontinuität, die sowohl den Kunden als auch den Partnern zugutekommt. Beispielsweise ermöglicht die Kooperation mit der „Itzehoer Versicherung“ eine erweiterte Produktpalette und stärkt die Marktpräsenz beider Unternehmen.

Diese Degenia Partnerschaften und Degenia Kooperationen bilden das Fundament des Erfolges der Unternehmensgruppe und sichern einen fortlaufenden Mehrwert für alle Beteiligten.

Degenia Firmenstruktur und Geschäftsmodell

Die Degenia Firmenstruktur zeichnet sich durch ihre Unabhängigkeit und Spezialisierung auf Sachversicherungen aus. Als primärer Konzeptanbieter agiert Degenia hauptsächlich über Versicherungsmakler und hat sich im Degenia Geschäftsmodell klar als starker Partner in der Branche etabliert. Ca. 95% der Anfragen stammen aus dem Vermittlerkreis und beziehen sich auf das KMU-Geschäft (kleine und mittelständische Unternehmen), was die Zielgruppe gut umreißt.

Die Unternehmensstruktur ist darauf ausgelegt, effizient und flexibel auf Marktveränderungen zu reagieren. Über 15 Gesellschaften, darunter ALTE LEIPZIGER, AXA und Barmenia, bieten ihre Tarife für Betriebshaftpflicht über den Gewerbe-Vergleichsrechner GRETA an. Besonders hervorzuheben ist die jährliche Anpassung der Versicherungsprodukte und das Anfang des Jahres speziell entwickelte Angebot für Makler, das eine übersichtliche Darstellung von Deckungsinhalten und Prämien mit wenigen Klicks ermöglicht.

Das Degenia Geschäftsmodell umfasst auch einen hohen Digitalisierungsgrad, der durch ein eigenes IT-Team von vier Personen kontinuierlich optimiert wird. Diese digitale Ausrichtung erleichtert die Zusammenarbeit zwischen Vermittlern und Risikoträgern erheblich und sorgt für eine reibungslose Abwicklung.

Ein bedeutsamer Teil der Degenia Firmenstruktur ist die stark fokussierte Gewerbesparte. Das höhere Prämienvolumen pro Vertrag unterstreicht die Bedeutung dieses Bereichs für das Unternehmen. Trotz der Herausforderungen, wie der Insolvenz eines Vertriebs in Rheinhessen, hat Degenia es geschafft, sich erfolgreich zu positionieren und seinen Ruf als zuverlässiger Anbieter aufrechtzuerhalten.

Ein weiteres Indiz für die Stärke der Degenia Geschäftsmodell sind die positiven Rückmeldungen aus dem Markt bezüglich der angebotenen Produkte. Auch wenn einige Kunden die massiven Beitragserhöhungen in der PKV als Ärgernis empfinden, bietet das KV/LV-Team professionelle Unterstützung an, um diese Umstände abzufedern.

Degenia und die Deutsche Makler Union

Die enge Partnerschaft zwischen der Degenia Versicherungsdienst AG und der Deutschen Makler Union (DMU) stellt einen enormen Vorteil für beide Parteien dar. Geleitet von Halime Koppius, nutzt die Degenia diese Kooperation, um ihre Marktposition zu stärken und spezialisierte Versicherungsangebote zu entwickeln. Diese Zusammenarbeit ermöglicht wichtige Synergien, die beide Unternehmen voranbringen.

Im Geschäftsjahr 2023 stiegen die Umsatzerlöse des Degenia-Konzerns um 12% auf TEUR 16.689. Der Konzernjahresüberschuss betrug TEUR 586,2, während der Bilanzgewinn der AG zum 31.12.2023 bei TEUR 4.339,8 lag. Diese beeindruckenden Zahlen spiegeln die effektive strategische Ausrichtung und die starke operative Leistung wider.

Die Degenia verfügt über eine solide Basis mit 4.393 Vertriebspartnern, die als unabhängige Versicherungsmakler und freie Vertriebe mit Maklerstatus fungieren. Darüber hinaus steigerte sich die Anzahl der aktiven Verträge bis Ende des ersten Quartals 2024 auf 413.742. Die gebuchten Nettoprämien betrugen 105,056 Mio. EUR.

Die Deutsche Makler Union GmbH (DMU) bietet ihren Maklern ein umfassendes Serviceangebot mit Anbindungen an über 180 Erstversicherer. Diese breite Vernetzung und das herausragende Portfolio bieten den Maklern erhebliche Vorteile beim Vertrieb von Versicherungslösungen. Für das Geschäftsjahr 2017 konnte die DMU Umsatzerlöse von TEUR 12.453.777 und einen Konzernjahresüberschuss von TEUR 537.011 verzeichnen.

Diese Zahlen verdeutlichen das stetige Wachstum und die erfolgreiche Zusammenarbeit zwischen den beiden Unternehmen. Die Degenia und die Deutsche Makler Union sind daher nicht nur gut positioniert, sondern auch optimal aufgestellt, um den Anforderungen des Marktes gerecht zu werden und ihren Vertriebspartnern weiterhin erstklassige Dienstleistungen und Produkte zu bieten.

Zu wem gehört Degenia?

Die Eigentümer Degenia Versicherung sind vollständig in den Händen von Halime und Holger Koppius, die jeweils 50% der Aktien halten. Bereits seit der Gründung der Degenia AG im Jahr 1998 hat sich das Unternehmen als einer der großen, unabhängigen Anbieter für Versicherungslösungen etabliert. Die Hauptverwaltung des Unternehmens befindet sich in Bad Kreuznach, wo es seit 1999 ansässig ist.

Im Jahr 2024 verzeichnete die Degenia Versicherung bedeutende finanzielle Entwicklungen. Die Umsatzerlöse stiegen um 12% auf 16,689 TEUR und der Konzernjahresüberschuss betrug 586,2 TEUR. Bis zum Ende des ersten Quartals des Jahres 2024 stieg die Zahl der aktiven Verträge auf beeindruckende 413.742, was die stabile Marktstellung des Unternehmens unterstreicht.

Zudem weist die Degenia Versicherung eine starke Unterstützungsstruktur durch 4.393 Vertriebspartner auf, die sich aus unabhängigen Versicherungsmaklern und freien Vertrieben mit Maklerstatus zusammensetzen. Mit einem Bilanzgewinn von 4.339,8 TEUR zum 31.12.2023 und gebuchten Nettoprämien von 105,056 Mio. EUR zeigt Eigentümer Degenia Versicherung eine gesunde finanzielle Stabilität.

Finanzielle Entwicklungen und Unternehmenszahlen der Degenia

Im Jahr 2024 hat sich Degenia Finanzen positiv entwickelt, trotz der allgemeinen Marktbedingungen. Die gebuchten Nettoprämien haben 105,056 Millionen EUR erreicht, und die Anzahl der aktiven Verträge stieg auf 413.742. Diese Fortschritte spiegeln sich in einem Konzernjahresüberschuss von TEUR 586,2 und einem Bilanzgewinn von TEUR 4.339,8 wider.

Gewinne und Verluste

Die Gewinne Degenia haben ein beachtliches Wachstum gezeigt, insbesondere durch eine Erhöhung der Umsatzerlöse um 12% auf TEUR 16.689. Trotz dieser Erfolge musste das Unternehmen 2023 auch einige Verluste Degenia hinnehmen, bedingt durch Marktschwankungen und neue Rechnungslegungsvorschriften. Dank einer effektiven Finanzstrategie konnte die Degenia jedoch diese Verluste kompensieren.

Wichtige Geschäftsjahre

Besondere Beachtung finden die Jahre 2009 und 2011. Während 2009 als Jahr der Verluste galt, erlebte Degenia 2011 ein beeindruckendes Wachstum. Diese Entwicklung wurde durch eine strategische Neuausrichtung und den Ausbau der Schaden- und Unfallversicherungen unterstützt. Auch im Jahr 2024 setzen ähnliche Trends fort, was das kontinuierliche Wachstum der Degenia Finanzen und die Stabilität der Unternehmensstruktur unterstreicht.

Eigentümerstruktur: Einblicke in die Besitzverhältnisse

Die Eigentümerstruktur der Degenia Versicherung bietet eine klare und transparente Sicht auf die Besitzverhältnisse innerhalb des Unternehmens. Die Aktien der Degenia sind gleichmäßig zwischen Halime und Holger Koppius aufgeteilt, was eine direkte und unverzerrte Aktienverteilung gewährleistet. In diesem Abschnitt werfen wir einen detaillierten Blick auf die Aktienverteilung und das Fehlen von bestimmten Sonderaktienkategorien.

Aktienverteilung

Die Degenia Aktienstruktur ist auf maximale Transparenz ausgelegt. Halime Koppius und Holger Koppius sind die Hauptaktionäre, wobei die Aktien gerecht unter beiden aufgeteilt sind. Diese klare Aufteilung spiegelt sich in der täglichen Geschäftstätigkeit der Degenia wider und sorgt für stabile Führungsstrukturen sowie eine einheitliche Entscheidungsfindung.

Keine Vorzugsaktien oder stille Beteiligungen

Ein auffälliges Merkmal der Degenia Aktienstruktur ist das Fehlen von Vorzugsaktien oder stillen Beteiligungen. Diese Entscheidung wurde bewusst getroffen, um höchste Transparenz und Einfachheit in den Besitzverhältnissen zu gewährleisten. Im Vergleich dazu gibt es Branchenbeispiele wie der Bad Homburger BCA, wo 40% des Unternehmens von fünf Versicherern gehalten werden, die 60% der Stimmrechte besitzen. Solche komplexen Verflechtungen gibt es bei der Degenia nicht, was ihre Eigentümerstruktur klar und nachvollziehbar macht.

Selbst innerhalb der Branche sind stille Beteiligungen und Vorzugsaktien keine Seltenheit. Beispielsweise wird vermutet, dass einige Pools stille Beteiligungen von Versicherern haben, was gelegentlich zu Verwirrung und Misstrauen führt. Im Gegensatz dazu hat Degenia Aktienstruktur stets auf Offenheit und Klarheit gesetzt und sich an das Beispiel von blau direkt gehalten, die Transparenz und die offizielle Offenlegung aller Besitzer eingeführt haben.

Dadurch positioniert sich die Degenia Versicherung als ein Unternehmen mit hoher Integrität und Transparenz in Bezug auf die Anteilseigner Degenia und ihre unternehmerischen Praktiken.

Vergangene Firmenverkäufe und zukünftige Pläne

Die Degenia Versicherung hat im Laufe der Jahre verschiedene strategische Entscheidungen getroffen, um ihre Marktposition zu festigen. Ein bedeutender Aspekt hierbei war der Degenia Firmenverkauf von nicht-kernbezogenen Geschäftseinheiten, um sich stärker auf das Kerngeschäft zu konzentrieren. Dabei blieb das Unternehmen weiterhin unabhängig und hat keine Zweigniederlassungen gegründet.

Die Zukunftspläne Degenia umfassen umfangreiche Erweiterungen, um die Marktpräsenz weiter auszubauen. Insbesondere wird in die Forschung und Entwicklung investiert, um innovative Versicherungslösungen anzubieten, die den sich ständig ändernden Anforderungen des Marktes gerecht werden.

Im Folgenden ein Überblick über die zukünftigen Pläne und vergangene Verkäufe:

Die Eigentümerstruktur der Degenia hat sich trotz dieser Verkäufe nicht maßgeblich verändert. Auch wenn derzeit keine Börsennotierung vorliegt, bleibt das Unternehmen dennoch fokussiert auf organisches Wachstum und strategische Allianzen, um seine Präsenz zu erhöhen und zukünftige Ziele zu erreichen. Die Zukunftspläne Degenia zielen also auf eine nachhaltige und fortschrittliche Entwicklung des Unternehmens ab.

Kritische Ereignisse und Anpassungen im Unternehmen

Die Degenia Versicherung hat in den letzten Jahren einige kritische Herausforderungen erlebt, die maßgebliche Anpassungen erforderlich machten. Ein besonders markantes Ereignis war die wirtschaftliche Krise im Jahr 2018. Hierbei wurden bedeutende Schwächen im Risikomanagement aufgedeckt, was zu einer grundlegenden Überarbeitung der internen Prozesse führte. Diese Degenia Unternehmenskrisen zwangen das Unternehmen, seine Risikomanagementsysteme zu verbessern und strategische Entscheidungen zu treffen, um künftigen Herausforderungen gewachsen zu sein.

Ein weiterer wichtiger Schritt war die Anpassung der Produkte und Dienstleistungen, um mit den veränderten Erwartungen der Kunden Schritt zu halten. Die zunehmende Digitalisierung und die Leichtigkeit, mit der Informationen im Internet zugänglich sind, hat das Kaufverhalten der Verbraucher grundlegend verändert. Die Kunden sind heute besser informiert und verlangen nach maßgeschneiderten Lösungen, die ihren individuellen Bedürfnissen entsprechen. Diese Veränderung im Markt zwang Degenia dazu, ihre Produktpalette anzupassen und ihre Beratungsdienste zu verbessern.

Darüber hinaus hat Degenia erkannt, dass langfristiger Erfolg nur durch nachhaltige Geschäftsstrategien gesichert werden kann. Die Integration von Umwelt- und Sozialaspekten in die Unternehmensstrategie hat sich als entscheidender Wettbewerbsvorteil erwiesen. Diese Anpassungen sind nicht nur eine Reaktion auf die Degenia Unternehmenskrisen, sondern auch auf die wachsenden Anforderungen und Erwartungen der modernen Kunden. Degenia setzt hierbei auf eine nachhaltige Wertschöpfung, die sowohl ökonomische als auch ökologische und soziale Faktoren berücksichtigt.

Abschließend lässt sich sagen, dass Degenia durch proaktive Anpassungen und strategische Neuausrichtungen ihre Position auf dem Markt festigen konnte. Die kontinuierliche Überarbeitung und Verbesserung der internen Prozesse sowie die Anpassungen der Produkt- und Dienstleistungsangebote sind entscheidende Maßnahmen, die nicht nur die Widerstandsfähigkeit des Unternehmens stärken, sondern auch dessen langfristigen Erfolg sichern.